徐汇警方破获非法买卖身份证案:50元收身份证办好银行卡变2000元,多用于电信诈骗

对于这些银行卡的去向和用途，警方在调查中发现，多销往福建、广州等地，“此类‘黑账户’大多被用于电信诈骗转账，。”

从废品站等处收购他人遗失的，招聘人员冒名办理银行卡，再将证卡打包高价卖给他人……日前，上海警方破获一起非法买卖、妨害信用卡管理案，捣毁一个收购、冒名办理银行卡、高价转卖一条龙的犯罪团伙，抓获胡某等15名犯罪嫌疑人，查获遗失百余张。

据公安部门介绍，这些冒用他人身份办理的银行卡，通过网络等渠道非法售卖后，为电信诈骗等各类违法犯罪行为提供了“黑账户”，成为掩护犯罪分子的屏障。办案民警告诉记者，该团伙收购一张的成本最低只要50元，办出的银行卡“黑账户”最高却可以卖到2000元。惊人的“回报率”驱使不法分子铤而走险，也催生了这条为其他犯罪提供便利和保护的黑色产业链。

“协助办卡”招聘信息牵出“黑账户”团伙

今年11月，徐汇公安分局枫林路派出所接到辖区某银行报案，称有人员冒用他人办理银行账户。警方立即介入调查，上述人员因涉嫌妨害信用卡管理罪被抓捕。

与此同时，办案民警在工作中也发现线索：一名男子胡某在多个网络平台发布“协助办理银行卡”的招聘广告，承诺每办出一张银行卡即可获得150元报酬。初步侦查，发现胡某还曾在网上收购。

“收购，招聘兼职协助办理银行卡，这和冒用他人办银行开之间可能有关联。”办案民警想到今年徐汇公安分局侦破和劝阻的多起电信诈骗案，嫌疑人提供给被害人转账的银行卡信息均与嫌疑人无关，但这些银行卡的开户手续都十分完备：“照着这个思路，我们推测胡某可能是为诈骗犯罪提供‘黑账户’的人。”

随着调查的深入，他们的推测得到进一步证实：收购证件、招募兼职、组织他人以虚假身份骗领借记卡这些环节，胡某都参与其中，由他主导的一个全链条的犯罪团伙也渐渐浮出水面。徐汇公安分局随即成立专案组对胡某立案侦查。

通过缜密侦查和循线追踪，专案组得知，12月4日，胡某将组织5名“兼职”前往浦东陆家嘴某银行“办卡”。专案组当机立断，待所有人都集中后立即对6名犯罪嫌疑人实施抓捕，当场查获百余张和2套已经办理成功的银行卡、U盾等整套银行账户管理设备。

到案后，犯罪嫌疑人胡某交代了其伙同他人买卖、招募他人冒名办理银行卡、转手倒卖“黑账户”的犯罪事实。警方通过其留下的交易信息，分别于12月7日、11日抓获了负责倒卖的“上家”钱某和收购银行卡的“下家”黄某等9名犯罪嫌疑人。

目前，这一涉嫌买卖罪、妨害信用卡管理罪的犯罪团伙已被警方歼灭，共有15名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留。

一套完整的“黑账户”

最低50元一张收证 ，配套成“黑账户”可卖2000元

据警方介绍，这个团伙成员分工明确，由胡某主导，先联络“上家”收购，再招聘兼职办理银行卡，再将证、卡打包卖给“下家”。

到案后，胡某主动交代，他的“上家”钱某以每张50至100元的价格通过网络、废品回收站等各种渠道收购他人遗失的，再提价50元卖给胡某。之后胡某通过网上招募兼职人员进行“借脸办卡”。

找来办卡兼职人员后，有一个“配卡”环节，即团伙成员为应聘者从百余张中挑出外貌与之相似的进行匹配，使骗领银行卡者更易蒙混过关。“我们也会要求他们背好信息，以应对银行工作人员的询问。“配卡后，胡某组织兼职人员到银行网点办卡，收卡人则在银行外等候，办出卡后，当场完成收购交易。

一套完整的“黑帐户”，包括一张、一张用于开卡注册的预付费电话卡、一张银行卡以及相应的网上银行电子口令卡。胡某将这些“黑账户”给“下家”的价格高达1500至2000元，利润惊人。经查，不到一个月的时间，胡某就已了40多套“黑账户”。而民警在其身上查获的100多张，也是即将用于犯罪的“待售物”。

今天上午，记者在徐汇公安分局看守所里看到了犯罪嫌疑人胡某。他称“上家”钱某是在网上认识的，“我在网上搜索‘卖’就找到了一个微信群，大概有300多人，卖证、收卡的人都有。”据胡某了解，这些的来源大多是他人遗失的，一些废品收购站成为收证的源头。对于下家收购“黑账户”的用途，胡某称自己不知道具体用途，只表示“别人买去转钱的，具体干什么我就不知道了。”

对于这些银行卡的去向和用途，警方在调查中发现，多销往福建、广州等地，“此类‘黑账户’大多被用于电信诈骗转账，。”

警方提醒广大市民：在生活中要保护好自己的件，防止丢失，一旦遗失必须立即到相关部门办理挂失及补办手续。此外，复印件等信息也要谨慎保管，防止被他人盗用，造成不必要的麻烦。

信息来源：上海观察、警民直通车徐汇站